Różnica między funduszami hedgingowymi a funduszami indeksowymi

Inwestowanie jest częścią życia, podobnie jak praca, jedzenie, zakupy i płacenie podatków. Jeśli twoje nawyki związane z wydatkami nie powiedzmy, że nie jest tak dobre lub nie normalne, to inwestowanie jest mądre do zrobienia lub w inny sposób, może wystąpić poważne konsekwencje. Ponieważ przyszłość może być bardzo nieprzewidywalna i żyjemy w czasach, gdy wszystko się zmieniają bardzo szybko, dobrze jest mieć długoterminowe cele finansowe, aby mieć spokój, że twoje ciężko zarobione pieniądze są gdzieś bezpieczne i rosną z czasem. Dlatego inwestowanie jest tak samo ważne, jak zarabianie dochodu. Ale przy tak wielu pojazdach inwestycyjnych trudno jest wybrać odpowiednią strategię inwestycyjną. Cóż, porozmawiamy o dwóch różnych podejść do inwestowania - fundusze hedgingowe i fundusze indeksowe. Tak więc, który należy wybrać dla swojego portfela - fundusze hedgingowe lub fundusze indeksowe?

Co to jest fundusz hedgingowy?

Uważa się, że Alfred Winslow Jones założył pierwszy na świecie fundusz hedgingowy w 1949 roku i zbudował imperium funduszu hedgingowego, które widzimy dzisiaj. Zgodnie z jego oryginalnym modelem funduszu hedgingowego Fundusz Hedge polega na izolowaniu umiejętności inwestycyjnych od trendów rynkowych poprzez umieszczenie części portfela w strukturze zabezpieczonej, co w rzeczywistości uzasadnia termin „fundusz hedgingowy”. Jednak definicja i niuanse struktury funduszy hedgingowych zmieniły się dramatycznie na przestrzeni lat. Fundusz hedgingowy to aktywna strategia inwestycyjna, która wykorzystuje fundusze zbiorcze i stosuje alternatywne podejścia inwestycyjne w celu uzyskania aktywnych zwrotów dla swoich inwestorów. Zabezpieczenie środków na ochronę, więc pod względem inwestowania fundusz hedgingowy chroni twoje pieniądze przed nieprzewidzianymi zmianami rynku. Jest to przeznaczone dla wyrafinowanych inwestorów, którzy rozumieją i są gotowi podjąć wysokie ryzyko, ponieważ fundusze mogą być wykorzystywane agresywnie do generowania wysokich zwrotów. Właśnie dlatego fundusze hedgingowe są w większości ograniczone do osób o wysokiej wartości netto lub bardziej wyrafinowanych inwestorów.

Co to jest fundusz indeksowy?

Index Fund jest rodzajem funduszu inwestycyjnego lub funduszu giełdowego (ETF) z portfelem akcji lub obligacji zaprojektowanych w celu naśladowania portfela indeksu rynku finansowego, takiego jak indeks Standard & Poor's 500. Inwestowanie w fundusze indeksowe inwestuje w akcje i obligacje bez próby pokonania rynku akcji, ale zamiast tego odtworzyć. Fundusze indeksowe oparte są na teorii replikacji rynków, nie bicia ich. To bezpieczny sposób na inwestowanie bez martwienia się o utratę wszystkiego. Fundusze indeksowe są zgodne z pewnymi ustalonymi zasadami własności, które są stałe, niezależnie od tego, jak działa giełda. Fundusz indeksowy opiera się na modelu komputerowym z niewielkim lub żadnym wkładem ludzkim przy podejmowaniu decyzji, które papiery wartościowe są kupowane. W rezultacie fundusze indeksu są formą pasywnej strategii inwestycyjnej ze stosunkowo niewielkim handlem i kilkoma opłatami za pośrednictw. Gdy fundusze są dołączone do określonego indeksu, nazywa się to testem porównawczym.

Różnica między funduszami hedgingowymi a funduszami indeksowymi

Zbliżać się

- Fundusz hedgingowy to aktywna strategia inwestycyjna, która wykorzystuje fundusze zbiorcze i stosuje alternatywne podejścia inwestycyjne w celu zminimalizowania ryzyka i zapewniania aktywnych zwrotów dla swoich inwestorów. Fundusze hedgingowe są przeznaczone dla wyrafinowanych inwestorów i osób o wysokiej wartości netto, którzy rozumieją i są gotowi podjąć wysokie ryzyko oraz inwestorów instytucjonalnych, w tym fundusze emerytalne. Z drugiej strony fundusze indeksowe są formą pasywnej strategii inwestycyjnej ze stosunkowo niewielkim handlem i kilkoma opłatami za maklerstwo, fundusze i doradcze. Jest to zbiorowa inwestycja, często w formie funduszu wspólnego inwestowania, która ma na celu replikację, nie bicie, ruchy indeksu dla określonego rynku finansowego.

Cel

- Celem funduszu indeksowego jest w przybliżeniu osiągnięcie takiego samego zwrotu co indeks rynkowy, ale nie przewyższają rynku. Ma na celu powtórzenie wyników konkretnego wskaźnika rynku przede wszystkim poprzez inwestowanie w akcje i obligacje spółek, które są częścią wybranego indeksu. Z drugiej strony fundusze hedgingowe są zaprojektowane wyłącznie w celu maksymalizacji zwrotów inwestorów i wyeliminowania ryzyka, niezależnie od wydajności rynku. Celem jest wykorzystanie pieniędzy inwestorów do pracy w najwyższej możliwej stawce z zmniejszonym ryzykiem rynkowym.

Rozporządzenie

- Fundusze hedgingowe są znacznie mniej przejrzyste i lekko regulowane niż tradycyjne pojazdy inwestycyjne, takie jak fundusze inwestycyjne i fundusze handlowe. Fundusze hedgingowe są dostępne tylko dla akredytowanych inwestorów, ponieważ stoją w obliczu niewielkich przepisów z Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) i ograniczają się do pozyskiwania kapitału w ofertach niepublicznych, zgodnie z ustawą o papierach wartościowych z 1933 r. W przeciwieństwie do funduszy hedgingowych fundusze giełdowe, takie jak fundusze indeksowe, są wysoce regulowane i zapewniają znaczną dywersyfikację, która jest łatwa do zrozumienia i kontroli.

Fundusze hedgingowe vs. Fundusze indeksu: wykres porównawczy

Streszczenie

Fundusze hedgingowe są przeznaczone dla wyrafinowanych inwestorów, którzy rozumieją ryzyko i są gotowi podjąć wysokie ryzyko, ponieważ fundusze mogą być agresywnie wykorzystywane do generowania absolutnych zwrotów, niezależnie od tego, jak rynek działa. Nie ma zaakceptowanej normy do klasyfikowania różnych strategii funduszy hedgingowych, a każdy menedżer może zdecydować się na zaprojektowanie własnej klasyfikacji lub przyjąć nowy, wykorzystując agresywne strategie inwestycyjne. Z drugiej strony fundusze indeksowe są przeznaczone dla inwestorów, którzy są niechęci do ryzyka i oczekują przewidywalnych zwrotów z inwestycji. W przeciwieństwie do funduszy hedgingowych, zapewniają zrównoważony, zarządzany ryzyko zwrotu z celem dopasowania zwrotów określonego indeksu rynkowego, ale nie pokonując go.