Różnica między finansowaniem nasion a kapitałem venture

Prowadzenie firmy nie jest spacerem w parku. Firmy często od samego początku przechodzą wiele wyzwań, a niektórzy nawet się nie przebijają. Finansowanie jest jedną z głównych koncepcji, które pomagają firmom w różnych sektorach, takich jak finansowanie i zapewnienie know-how, jak prowadzić firmę. Prawdopodobnie natknąłeś się na warunki nasiona lub aniołów, private equity i venture capital. W tym artykule przyjrzymy się różnicy między finansowaniem nasion a kapitałem venture.

Co to jest finansowanie nasion?

To jest początkowa sprawiedliwość na etapie finansowania. Jest to pierwsze oficjalne fundusze, które podnosi firma, aby pomóc w rozwoju firmy. Inwestorzy nasion często uczestniczą w przedsiębiorstwach na wczesnym etapie, które mogły nie uzyskać dużych przychodów, a nawet z zerowymi klientami. Decyzja o inwestowaniu w działalność lub nie jest często oparta na biznesplanu, testu beta, prototypu lub minimalnym produkcie.

Pojęcie finansowania nasion nabiera analogii nasion. Po zasadzeniu nasiona i wyroś się do drzewa i potencjalnie zapewniają owoce. Podobnie firmy wykorzystują fundusze nasion od inwestorów i wykorzystują je do rozwoju firmy. Finansowanie pomaga firmom w finansowaniu ich pierwszych kroków, takich jak rozwój produktu i badania rynku.

Wśród inwestorów, którzy mogą wziąć udział w finansowaniu nasion, są przyjaciele, bootstrapping, crowdfunding, dotacje dla małych firm, założyciele, inkubatorzy, handlowanie, rodzina, a nawet firmy venture capital. Inwestorzy aniołów są również powszechne w finansowaniu nasion, ponieważ podejmują bardziej ryzykowne przedsięwzięcia.

Rundy nasion różnią się w zależności od firm. Jednak większość firm może zebrać około 10 000 do 2 milionów USD.

Zalety finansowania nasion na start-up obejmują:

• Jest to rodzaj finansowania bez długu DEBT
• Anioły dzielą doświadczenie i wiedzę, która jest niezbędna w prowadzeniu firmy
• Istnieje zerowe opłaty miesięczne
• Buduje sieci, relacje i społeczność
• Oferuje perspektywy o wysokim wzroście
• Przyciąga inwestorów, którzy są gotowi podjąć ryzyko
• Ma elastyczne ustalenia dotyczące uruchamiania

Ma jednak wady, takie jak:

• Może odwrócić uwagę właściciela firmy z ważnych operacji biznesowych w celu zaspokojenia potrzeb finansowania nasion
• Jeśli stosuje się inwestorów aniołów, właściciele firm mogą stracić kontrolę nad działaniami biznesowymi, nie zapominając o wysokich zakłóceń
• Niektórzy przedsiębiorcy mogą zinterpretować kapitał nasion zebrany jako osiągnięcie i nie pracują nad potrzebami biznesowymi
• Większość inwestorów wymaga od firm zrezygnowania z kapitału, aby uzyskać finansowanie
• Jest to ryzykowne ćwiczenie, dlatego może być kosztowne
• Inwestycje są dostępne tylko na ograniczony okres

Co to jest kapitał venture?

Jest to private equity dostarczone start-upom i małych firmach, które mają długoterminowy potencjał wzrostu. Venture Capital zapewnia banki inwestycyjne, zamożni inwestorzy i instytucje finansowe. Może to mieć formę pieniędzy, a także formy niepieniężne, takie jak wiedza naczelna lub techniczna.

Chociaż jest to ryzykowne przedsięwzięcie, zwroty dla inwestorów venture capital mogą być satysfakcjonujące, jeśli firma wzrośnie. Dzieje się tak, ponieważ duża własność jest przyznawana inwestorom w zamian za kapitał.

Zalety venture capital obejmują:

• Zapewnia drogę ekspansji biznesowej, która różni się od pożyczek
• Firmy uzyskują wiedzę specjalistyczną i cenne wytyczne poprzez konsultacje i aktywne zaangażowanie ze strony venture capitalistów
• Buduje połączenia i sieci, które pomagają napierać firmy
• Firmy otrzymują pożyczki bez żadnego obowiązku płacenia
• Venture Capital są regulowani przez władze w większości regionów. To sprawia, że ​​są godnymi zaufania partnerami biznesowymi

Jednak wady obejmują:

• Rozcieńcza kontrolę biznesową i własność
• Wczesne odkupienie przez kapitalistę venture może być nieodpowiednie dla inwestora, który zależy od płynności prowadzenia firmy
• Proces venture capital jest długi i skomplikowany. Podejmowanie decyzji inwestycyjnych może również potrwać dłużej, a dodatkowo opóźniając proces
• Venture Capitalists często wymagają inwestycji z ROI

Podobieństwa między finansowaniem nasion a kapitałem venture

• Oba mają na celu uzyskanie najwyższych stóp zwrotu z inwestycji

Różnice między finansowaniem nasion a kapitałem venture

Etapy firm

Podczas gdy finansowanie nasion koncentruje się na start-upach i małych firmach, które dopiero się zaczynają, Venture Capital koncentruje się na ustalonych firmach z sprawdzonym modelem przychodów.

Rodzaj inwestycji

Podczas gdy finansowanie nasion inwestuje jedynie kapitał własny, ponieważ firmy są wczesnym etapem, venture capital inwestuje w akcje uprzywilejowane, wspólne kapitał własny i zadłużenie papierów wartościowych.

Wielkość inwestycji

Finansowanie nasion inwestuje w niektórych przypadkach od 10 000 do 100 000 USD. Z drugiej strony, venture capital inwestuje około 1 miliona do 20 milionów dolarów w zależności od wyników firmy, a także branży.

Inwestorzy

Inwestorzy, którzy mogą wziąć udział w finansowaniu nasion, to przyjaciele, bootstrapping, crowdfunding, dotacje dla małych firm, założyciele, inkubatorzy, handlowanie, rodzina, a nawet firmy venture capital. Z drugiej strony, inwestorzy, którzy biorą udział w kapitanie inwestycyjnym, obejmują banki inwestycyjne, zamożni inwestorzy i instytucje finansowe.

Poziom ryzyka

Finansowanie nasion ma ekstremalny poziom ryzyka, z szansą utraty wszystkich funduszy. Jednak zwroty są wyższe. Z drugiej strony, venture capital ma wysokie ryzyko z umiarkowanymi szansami na utratę funduszy. Zwroty są jednak niższe.

Finansowanie nasion vs. Capital venture: Tabela porównawcza

Podsumowanie finansowania nasion vs. Kapitał venture

Finansowanie nasion koncentruje się na start-upach i małych firmach, które dopiero zaczynają. Jako takie, finansowanie nasion inwestuje tylko kapitał, ponieważ firmy są wczesnym etapem. Chociaż ma ekstremalny poziom ryzyka z dużymi szansami na utratę wszystkich środków, zwroty są wysokie. Z drugiej strony, venture capital koncentruje się na ustalonych firmach z sprawdzonym modelem przychodów. Inwestuje w akcje uprzywilejowane, wspólne kapitał własny i zadłużenie i ma wysokie ryzyko z umiarkowanymi szansami na utratę funduszy. Zwroty są jednak niższe.