Różnica między zwrotem i wydajnością YTD

Istnieje wiele osób, które mogły inwestować na rynek po raz pierwszy. Chcą tylko wiedzieć, ile pieniędzy zarobią na swoich inwestycjach, ale w końcu zdają sobie sprawę, że ich inwestycja generuje zupełnie inną liczbę zwrotów i zysków. Jeśli spojrzysz na raporty finansowe, przekonasz się, że termin „wydajność” i „zwrot YTD” jest używany inaczej. To nie wskazuje na to samo. Jednak oba warunki są wykorzystywane do obliczania wzrostu i wartości akcji. Aby jasno zrozumieć różnicę między nimi, spójrzmy na definicję powrotu i wydajności YTD.

Zwrot roku do roku (zwrot YTD)

Rok do tej pory zwrot lub zwrot YTD to termin używany do opisania wyników finansowych od początku bieżącego roku do dnia zgłoszenia tych wyników finansowych. Zwykle 1 stycznia jest uważane za datę rozpoczęcia, ale może być inaczej, jeśli rok fiskalny firmy jest inny niż 1 stycznia (i.mi., Jeśli jest to 31 grudnia.)

Zwrot YTD jest wykorzystywany w sprawozdaniach finansowych firmy w celu poinformowania interesariuszy i zarządzania firmami o bieżących i oczekiwanych wynikach w tym roku.

Dawać

Z drugiej strony rentowność odnosi się do zwrotu pieniężnego uzyskanego w zakresie bezpieczeństwa finansowego lub inwestycji. Termin wydajność jest używana inaczej dla różnych papierów wartościowych. Na przykład rentowność obligacji lub rentowności kuponu to roczna kwota odsetek zapłaconych od wartości głównej obligacji, lub może być również zwrotem inwestycji w oparciu o dywidendy wypłacane przez spółki dla ich akcjonariuszy.

Różnice między plonami a zwrotem rocznym (zwrot YTD)

Poniżej znajdują się niektóre różnice między zwrotem i wydajnością:

Uznanie kapitału

Małe firmy z potencjałem do rozwoju w przyszłości zwykle nie wypłacają dywidend. Wysoka rent. Jeśli na przykład twoja wydajność wynosi 4% lub 5%, oznacza to, że inwestujesz bardzo zachowawczo i szukasz stałego strumienia dochodu zamiast aprobaty kapitałowej.

Podczas gdy zwrot YTD reprezentuje uznanie kapitału przez inwestycję. Osoby, które są w stanie uzyskać wyższy zwrot z YTD w swoim portfelu inwestycyjnym, podążają za agresywnym podejściem do inwestowania. Firmy koncentrują się głównie na uznaniu wartości akcji zamiast dystrybucji zysków jako dywidendy dla inwestorów.

Porównanie wydajności

Chociaż rentowność jest dochodem uzyskanym w ramach inwestycji i można go wykorzystać do pomiaru wyników firmy, w którą inwestujesz, ale nie daje pełnego obrazu i nie jest wiarygodnym środkiem do podejmowania decyzji inwestycyjnych, jak to możliwe zwodniczy. Można go jednak stosować wraz z innymi miarami w ramach procesu decyzyjnego.

Zwrot YTD jest często wykorzystywany do porównania wyniku bieżącego roku z wynikami z poprzednich lat w celu pomiaru wydajności i wzrostu. Pozwala zarządzaniu firmami sprawdzić, czy działania operacyjne są wykonywane zgodnie z planem, czy też istnieje jakiekolwiek odchylenie od planu, i umożliwia osiągnięcie docelowych wyników. Na przykład, jeśli sprzedaż XYZ Ltd. Od stycznia do czerwca 2015 r. Podsumowuje do 1 205 000 USD, a wartość sprzedaży w poprzednim roku od stycznia do czerwca wynosiła 1 800 000 USD. Identyfikacja tych trendów na wczesnym etapie pozwala firmie podjąć działania naprawcze i powstrzymać sprzedaż przed zanurzeniem. Umożliwia także firmom wdrożenie lepszej strategii i zrekompensować utracone zyski.

Dlatego pomimo bardzo niskiej wydajności, możesz mieć wysoki poziom zwrotu YTD z powodu agresywnego podejścia handlowego. Jeśli jesteś młodą osobą w wieku od 20 do 40 lat, skupić się na zwrotu YTD, a nie na wydajności, ponieważ wydajność nie ma żadnej wartości, chyba że oczywiście chcesz uzupełnić swój zwrot z zainwestowanym kwota.