Różnica między ryzykiem systematycznym i niesystematycznym

Zawsze istnieje ryzyko włączane w każdą inwestycję, taką jak akcje lub obligacja. Dwa główne elementy ryzyka systematycznego ryzyka i niesystematycznego ryzyka, które po połączeniu powodują całkowite ryzyko. systematyczne ryzyko jest wynikiem zmiennych zewnętrznych i niekontrolowanych, które nie są specyficzne dla przemysłu ani bezpieczeństwa i wpływają na cały rynek prowadzący do wahań cen wszystkich papierów wartościowych.

Z drugiej strony, Ryzyko niesystematyczne odnosi się do ryzyka, które wyłania się z kontrolowanych i znanych zmiennych, które są specyficzne dla przemysłu lub bezpieczeństwa.

Systematycznego ryzyka nie można wyeliminować przez dywersyfikację portfela, podczas gdy dywersyfikacja okazuje się pomocna w unikaniu niesystematycznego ryzyka. Przeczytaj pełny przeczytaj ten artykuł, aby dowiedzieć się o różnicach między ryzykiem systematycznym i niesystematycznym.

Treść: ryzyko systematyczne a niesystematyczne ryzyko

1. Wykres porównania
2. Definicja
3. Kluczowe różnice
4. Wniosek

Wykres porównania

Definicja ryzyka systematycznego

Przez termin „ryzyko systematyczne” rozumiemy zmienność zwrotów z papierów wartościowych, wynikającą z czynników makroekonomicznych, takich jak czynniki społeczne, polityczne lub ekonomiczne. Takie wahania są związane ze zmianami w powrocie całego rynku. Ryzyko systematyczne jest spowodowane zmianami polityki rządowej, aktem natury, takim jak klęska żywiołowa, zmiany w gospodarce narodowej, międzynarodowe elementy gospodarcze itp. Ryzyko może spowodować upadek wartości inwestycji w danym okresie. Jest podzielony na trzy kategorie, które są wyjaśnione jako pod:

• Ryzyko odsetek: Ryzyko spowodowane fluktuacją stawki lub odsetek od czasu do czasu i wpływa na papiery wartościowe dotyczące odsetek, takie jak obligacje i obligacje.
• Ryzyko inflacji: Alternatywnie znany jako ryzyko mocy zakupu, ponieważ niekorzystnie wpływa na siłę nabywczą jednostki. Takie ryzyko powstaje z powodu wzrostu kosztów produkcji, wzrostu płac itp.
• Ryzyko rynkowe: Ryzyko wpływa na ceny udziału, tj.mi. Ceny wzrosną lub spadną konsekwentnie w ciągu dnia wraz z innymi akcjami rynku.

Definicja niesystematycznego ryzyka

Ryzyko wynikające z fluktuacji w zakresie bezpieczeństwa firmy z powodu czynników mikroekonomicznych, i.mi. Czynniki istniejące w organizacji jest znane jako niesystematyczne ryzyko. Czynniki, które powodują takie ryzyko, odnoszą się do szczególnego bezpieczeństwa firmy lub przemysłu, więc wpływają tylko na określoną organizację. Ryzyko może być uniknięte przez organizację, jeśli konieczne zostaną podjęte działania w tym zakresie. Został podzielony na dwie kategorię ryzyko biznesowe i ryzyko finansowe, wyjaśnione jako pod:

• Ryzyko biznesowe: Ryzyko związane z papierami wartościowymi, to firma może, ale nie musi działać dobrze. Ryzyko, gdy firma wykonuje poniżej średniej, jest znane jako ryzyko biznesowe. Istnieją pewne czynniki, które powodują ryzyko biznesowe, takie jak zmiany polityki rządowej, wzrost konkurencji, zmiana smaku i preferencji konsumentów, rozwój produktów zastępczych, zmiany technologiczne itp.
• Ryzyko finansowe: Alternatywnie znane jako ryzyko dźwigni. Gdy nastąpi zmiana struktury kapitałowej spółki, oznacza to ryzyko finansowe. Wskaźnik zadłużenia - kapitałowy jest wyrażeniem takiego ryzyka.

Kluczowe różnice między ryzykiem systematycznym i niesystematycznym

Podstawowe różnice między ryzykiem systematycznym i niesystematycznym przedstawiono w następujących punktach:

1. Ryzyko systematyczne oznacza możliwość straty związanej z całym rynkiem lub segmentem rynku. Ryzyko niesystematyczne oznacza ryzyko związane z konkretną branżą lub bezpieczeństwem.
2. Ryzyko systematyczne jest niekontrolowane, podczas gdy ryzyko niesystematyczne jest kontrolowane.
3. Ryzyko systematyczne powstaje z powodu czynników makroekonomicznych. Z drugiej strony powstaje niesystematyczne ryzyko z powodu czynników mikroekonomicznych.
4. Systematyczne ryzyko wpływa na dużą liczbę papierów wartościowych na rynku. I odwrotnie, niesystematyczne ryzyko wpływa na papiery wartościowe konkretnej firmy.
5. Systematyczne ryzyko można wyeliminować na kilka sposobów, takich jak zabezpieczenie, alokacja aktywów, w przeciwieństwie do niesystematycznego ryzyka, które można wyeliminować poprzez dywersyfikację portfela.
6. Systematyczne ryzyko jest podzielone na trzy kategorie, i.mi. Ryzyko odsetkowe, ryzyko rynkowe i ryzyko mocy. W przeciwieństwie do niesystematycznego ryzyka, które jest podzielone na dwa szerokie kategorię ryzyko biznesowe i ryzyko finansowe.

Wniosek

Obejmowanie ryzyka systematycznego i niesystematycznego jest również dużym zadaniem. Ponieważ siły zewnętrzne są zaangażowane w powodowanie systematycznego ryzyka, są one nieuniknione, a także niekontrolowane. Ponadto wpływa na cały rynek, ale można go zmniejszyć poprzez zabezpieczenie i alokacja aktywów. Ponieważ ryzyko niesystematyczne jest spowodowane czynnikami wewnętrznymi, aby można je było łatwo kontrolować i uniknąć, w dużej mierze poprzez dywersyfikację portfela.