Różnica między zarządzaniem płynnością a zarządzaniem skarbem

Zarządzanie płynnością a zarządzanie skarbem

Wraz z upływem czasu środowisko biznesowe radykalnie się zmieniło. W przepisach zaobserwowano szybkie zmiany i w modelach biznesowych zaobserwowano nagłe zmiany. Ponadto postęp technologiczny odegrał istotną rolę w przebudowie obecnej sytuacji biznesowej. Przedsiębiorcy i dyrektorzy zarządzania strategicznymi, którzy niechętnie dostosowywali się do nowego środowiska technologicznego, nie mają wyboru, jak tylko zaakceptować to trudne środowisko, aby być konkurencyjnym i wprowadzić innowacje na rynku. Wpływ dominującego scenariusza uczynił działalność biznesową bardziej złożoną. To jest powód, dla którego popyt na zarządzanie skarbami i zarządzanie płynnością wzrosło, aby firmy mogły z powodzeniem utrzymać się na rynku.

Chociaż termin zarządzanie skarbami i zarządzanie płynnością są używane zamiennie przez instytucje finansowe, nie są one takie same. Będąc dyrektorem lub przedsiębiorcą na ciągle rozwijającym się rynku finansowym, powinieneś być w stanie wiedzieć, co oznacza zarządzanie skarbami i zarządzanie płynnością i jaka jest różnica między tymi dwoma terminami?

Skarbowe zarządzanie to proces zarządzania i zarządzania walutą, środkami, gotówką, bankiem i ryzykiem finansowym w celu poprawy pozycji płynności spółek i dokonywania opłacalnych inwestycji finansowych w przyszłości. Zawarcie umowy zabezpieczającej w celu zarządzania ryzykiem finansowym jest również częścią zarządzania skarbem. Istnieje wiele organizacji, które mają osobny departament skarbowy, który ocenia ryzyko finansowe, śledzą fundusze i politykę inwestycyjną oraz zarządzają ryzykiem walut obcych. Z drugiej strony zarządzanie płynnością jest jednym z kluczowych elementów ugruntowanego zarządzania skarbem. Jest to proces zapewnienia dostępnej rozsądnej kwoty gotówki, abyś mógł pokryć obecne zobowiązania swojej firmy, zarówno oczekiwane, jak i nieoczekiwane. Uwzględnia Twoje wymagania dotyczące płynności i upewnij się, że gotówka jest łatwo dostępna we właściwym czasie.
Kierownictwo skarbowe polega na zapewnieniu natychmiastowych finansów firmom, minimalizowaniu ogólnej ekspozycji na ryzyko walutowe i utrzymanie pozycji płynności firmy. Zarządzanie płynnością obejmuje zrozumienie potrzeb gotówkowych, ustalenie odpowiednich wytycznych dotyczących inwestycji, wybór odpowiednich możliwości inwestycyjnych oraz zwiększenie wydajności i przejrzystości pozycji gotówkowej.

Zarządzanie płynnością zajmuje się wieloma procedurami i procesami, takimi jak zbieranie należności, wykonywanie płatności, zarządzanie rzeczywistą gotówką. Zwykle podejmuje to banki, ponieważ szukają nowych i innowacyjnych sposobów spełnienia wymagań swoich klientów. Chociaż zarządzanie skarbem jest skorelowane z zarządzaniem płynnością, ale istnieje jedna główna różnica między nimi. Zarządzanie skarbem obejmuje zarządzanie ryzykiem walut. Będąc osobą w sektorze finansowym, musisz zdawać sobie sprawę z faktu, że rynek Forex jest bardzo niestabilny, a stawki na rynku zmieniają się od czasu do czasu. Istnieje duże ryzyko związane z zarządzaniem skarbem. Na przykład firma może ponieść stratę w wysokości milionów, jeśli menedżer skarbu opóźnia swoją decyzję nawet o kilka sekund.

Jednak nie można rozmawiać o zarządzaniu skarbem i nie omawiać zarządzania płynnością, ponieważ obca waluta obejmuje gotówkę, którą zarządza zarządzanie płynnością. Gotówka jest odbierana pod względem płatności, a zarządzanie kursami walutowymi jest zawarte w funkcjach skarbowych.

Kierownictwo skarbowe zajmuje się głównie ryzykiem walut obcych i wymiany, podczas gdy zarządzanie płynnością obejmuje zarządzanie pozycją płynności Spółki. Jedną z najtrudniejszych części zarządzania płynnością jest wyraźna widoczność gotówki, która jest dziś potrzebna i wymagana w krótkim, średnim i długim okresie, aby można było podejmować rozsądne decyzje.