Różnica między ELSS i PPF

ELSS to otwarty fundusz inwestycyjny kapitałowy, który nie tylko zapewnia oszczędność podatków, ale także daje inwestorowi możliwość uprawy pieniędzy. Odwrotnie, Ppf odnosi się do rodzaju funduszu operatorskiego, który może zostać otwarty przez każdą osobę najemną lub nie wyalonowaną, aby zaparkować swoje pieniądze, aby zmniejszyć obciążenie podatkowe.

Jednym z głównych problemów wszystkich podatników jest jak najwięcej zmniejszyć zobowiązanie podatkowe. I w tym celu odwołują się do różnych potrąceń na podstawie ustawy o podatku dochodowym z 1961 r. Zgodnie z sekcją 80 c maksymalna kwota odliczenia dopuszczalnego dla assessee w roku budżetowym wynosi RS. 1,50 000.

Aby skorzystać z tego odliczenia, assessee musi zainwestować pewną kwotę w fundusze/programy, takie jak LIC, PPF, depozyt stałego banku i ELSS. Z tych możliwości inwestycyjnych PPF i ELSS są uważane za najbardziej wydajne programy oszczędności podatkowych. Więc tutaj omówimy ich różnice, spójrz.

Treść: ELSS vs PPF

1. Wykres porównania
2. Definicja
3. Kluczowe różnice
4. Wniosek

Wykres porównania

Definicja ELSS

ELSS lub powszechnie nazywany programem oszczędnościowym powiązanym z kapitałem, jest zróżnicowanym funduszem inwestycyjnym kapitałowym, który jest inwestycją podatkową na podstawie sekcji 80 C ustawy o podatku dochodowym z 1961 r. Program jest ofertą dla inwestora dwóch w jeden w tym sensie, że depozytor nie tylko uzyskuje uznanie kapitału, ale także otrzymuje korzyści podatkowe.

Minimalny okres blokady ELSS wynosi trzy lata od daty dokonywania inwestycji. Inwestycja można albo dokonać w jednym ujęciu, ja.mi. ryczałt lub za pomocą trasy SIP (systematyczny plan inwestycyjny).

Ma zarówno opcje dywidendy, jak i wzrostu, w których opcja dywidendy uprawnia inwestora do otrzymywania regularnych dochodów z dywidendy co roku, ilekroć zadeklarowano. Z drugiej strony, w opcji wzrostu inwestor otrzymuje ryczałtową kwotę po dojrzewaniu inwestycji.

Dokonując inwestycji w ELSS, inwestor musi zbadać wyniki ELSS w dłuższej perspektywie i inne szczegóły, takie jak wskaźnik wydatków, trwałość funduszu, portfolio, podejście menedżera funduszu związane z inwestycją i tak dalej.

Definicja PPF

Fundusz Provident Provident, wkrótce znany jako PPF, jest programem rządu centralnego, zainicjowanego na podstawie ustawy o funduszu Provident Provident z 1968 r. PPF to długoterminowa aleja inwestycyjna, której mogą być korzystane przez wszystkich rodzajów inwestorów.

Fundusze inwestorów są inwestowane w obligacje rządowe lub korporacyjne i papiery wartościowe. Mają więc stałą stopę odsetek, która jest ogłoszona przez rząd Unii podczas budżetu. Jest również wolny od jakiegokolwiek ryzyka rynkowego. Ponadto przyciąga korzyść podatkową, i.mi. Kwota zdeponowana w PPF jest dopuszczalnym odliczeniem zgodnie z sekcją 80 C ustawy o podatku dochodowym z 1961 r. 1,50 000.

Osoba może wpłacać pieniądze na koncie PPF za pomocą czeku, gotówki, projektu żądania, NEFT lub dowolnego innego trybu depozytowego, w ryczałwie lub w 12 ratach.

W PPF kwota jest zamknięta na okres 15 lat, a kwota na kredyt konta może zostać wycofana. Depozytor może dokonywać częściowych wycofań po zakończeniu szóstego roku. Subskrybent może kontynuować konto nawet po 15 lat.

Kluczowe różnice między ELSS i PPF

Różnice między ELSS i PPF można wyraźnie narysować na następujących podstawach:

1. ELSS lub Schemat oszczędności powiązanych z kapitałem własnym jest funduszem inwestycyjnym, w którym inwestor może zainwestować określoną sumę w ryczałcie lub w SIP na stały okres. Z drugiej strony, PPF lub Public Provident Fund, jak sama nazwa wskazuje, jest funduszem typu lub opatrzysty, który może zostać otwarty przez każdą osobę, aby zaoszczędzić pieniądze na dłuższą metę.
2. W ELSS pieniądze inwestora są inwestowane przez zarządzającego funduszem w akcje kapitałowe różnych spółek. I odwrotnie, w PPF pieniądze są inwestowane przez bank w obligacje rządowe lub korporacyjne lub papiery wartościowe.
3. Ponieważ ELSS jest powiązany z wzlotami i upadkami, ryzyko jest wysokie. Natomiast, ponieważ PPF jest wspierane przez rząd, ryzyko jest stosunkowo niższe.
4. Okres blokady w przypadku ELSS wynosi 3 lata, więc inwestor nie może wypłacać pieniędzy na określony termin. W porównaniu z PPF kwota jest osadzana na stały okres 15 lat. Spośród tych 15 lat subskrybent konta nie może wypłacać pieniędzy przez pierwsze pięć lat, po czym dozwolone są częściowe wypłaty.
5. Zwroty ELSS są oparte na wydajności rynków kapitałowych, więc jest to ogólnie wyższe niż inne rodzaje dróg inwestycyjnych. W przeciwieństwie do tego, że zwroty PPF są zwykle ustalane przez rząd centralny podczas budżetu.
6. Minimalna kwota do zdeponowania na koncie PPF wynosi RS. 500, a maksymalna kwota to RS. 1,50 000. W przeciwieństwie do tego ELSS można uruchomić od minimalnej ilości RS. 500, podczas gdy nie ma limitu maksymalnej kwoty.
7. Korzyści ELSS mogą być dozwolone tylko wtedy, gdy inwestycja zostanie dokonana w imię assessee. Jednak w przypadku wspólnego holdingu pierwszym inwestorem powinien być assessee. Przeciwnie, w przypadku inwestycji w PPF, konto PPF można otworzyć we własnym imieniu oceniają.

Wniosek

Po głębokiej dyskusji na temat dwóch programów jest całkiem oczywiste, że należy wybrać PPF, gdy chce zainwestować dużą kwotę pieniędzy przez długi czas, ponieważ jest to fundusz niechęć do ryzyka. I odwrotnie, osoba może zdecydować się na inwestowanie w ELSS, gdy kwota do zainwestowania jest mniejsza, a inwestycja ma być dokonana przez krótki czas.

Krótko mówiąc, Twoja aleja inwestycyjna będzie oparta na tym, czego oczekujesz od inwestycji i na ryzyku, które możesz znieść.