Różnica między zarządzaniem aktywami a zarządzaniem majątkiem
- 2731
- 475
- Salwator Słowiński
Asset Management to usługa doradcza oferowana przez banki lub firmy, która omawia, nadzoruje i zarządza aktywami osoby lub podmiotu. Przeciwnie, zarządzanie majątkiem to nie tylko porady inwestycyjne lub strategia, ponieważ dotyczy wszystkich aspektów życia gospodarstwa domowego lub firmy w sposób konsultacyjny i analityczny.
Uważanie na bogactwo jest niezwykle ważne dla jego ciągłego wzrostu i skutecznego zarządzania. Ponadto pomoże również jednostce lub podmiotowi ustalić, w jakim stopniu można dokonać inwestycji w celu wygenerowania dobrych zwrotów podczas identyfikacji i ograniczania ryzyka.
W związku z tym często używane są warunki takie jak zarządzanie aktywami i zarządzanie majątkiem. W tym poście omówimy różnicę między tymi dwoma.
Treść: Zarządzanie zasobami a zarządzanie majątkiem
- Wykres porównania
- Definicja
- Kluczowe różnice
- Podobieństwa
- Wniosek
Wykres porównania
| Podstawa do porównania | Zarządzanie aktywami | Zarządzanie majątkiem |
|---|---|---|
| Oznaczający | Zarządzanie aktywami implikuje usługę doradczą świadczoną przez firmę zarządzającą aktywami w celu zarządzania i monitorowania portfela klienta za pewną opłatą. | Management Wealth Management to profesjonalna usługa, która integruje usługi finansowe i pakuje je w jeden kompleksowy pakiet, utworzony w celu zapewnienia pełnego rozwiązania aspektów finansowych klienta. |
| Co to jest? | Technika monitorowania i zarządzania aktywami/inwestycjami klienta. | Technika rozwiązywania/ulepszania sytuacji finansowej klienta. |
| Zakres | Wąski | Szeroki |
| Okładki | Zarządzanie inwestycjami, co do analizy danych, ryzyka i zwrotu, sformułowania strategii itp. | Zarządzanie aktywami i portfelem, planowanie emerytalne, zarządzanie nieruchomościami, składki charytatywne, ubezpieczenie itp. |
| Związany z | Zarządzanie aktywami klientów. | Zarządzanie ogólnymi finansami klienta. |
| Włączenie firm | Jako brokerzy lub dealerzy. | Jako doradcy inwestycyjne. |
| Cel | Aby zrównoważyć koszty, ryzyko i wydajność aktywów. | Podtrzymywać i zwiększyć bogactwo zamożnych klientów w perspektywie długoterminowej. |
Definicja zarządzania aktywami
Zarządzanie aktywami to usługa finansowa w zakresie zarządzania całością lub pewną częścią portfela klienta w zorganizowany sposób.
Usługa świadczona przez spółkę zarządzania aktywami, bank, instytucję finansową lub osoby fizyczne, w których kapitał klienta jest zaparkowany, tworząc portfel inwestycyjny, który w przyszłości wygeneruje zwrot. Ze względu na minimum inwestycji tych firm klienci to zazwyczaj HNI (osoby o wysokiej wartości netto), korporacje ciała, podmioty sektora publicznego itp.
Zarządzanie aktywami jest dwukrotnym procesem z jednej strony, ma na celu docenienie aktywów klienta w czasie, jednak z drugiej strony łagodzi czynnik ryzyka. Obejmuje rozwój, zarządzanie, ekspansję i usuwanie aktywów w sposób korzystny dla klienta. Zasadniczo firma zarządzająca aktywami inwestuje kapitał klienta w różne akcje, obligacje, nieruchomości i private equity
Kierownik aktywów jest ekspertem, który ustala inwestycje, które należy dokonać lub uniknąć, co pomoże w rozwoju portfela. W tym celu przeprowadzane są dokładne badania przy użyciu różnych narzędzi.
Definicja zarządzania majątkiem
Zarządzanie majątkiem może być rozumiane jako wyczerpująca usługa świadczona przez banki, instytucje finansowe i innych doradców inwestycyjnych, które obejmują optymalizację, ochronę i zarządzanie ogólnym celem finansowym indywidualnego, gospodarstwa domowego lub firmy.
W tym celu przede wszystkim menedżer majątku opracowuje plan, który utrwala i zwiększa bogactwo klienta, na podstawie sytuacji finansowej, celów i poziomu tolerancji ryzyka jednostki. Menedżer musi odwiedzić klienta w regularnych odstępach czasu, aby omówić cele, przejrzeć i zaktualizować klienta na temat portfela i sprawdzić, czy istnieje jakikolwiek wymóg dodatkowych usług.
W zarządzaniu majątkiem menedżer majątku jest zobowiązany do zebrania zarówno danych osobowych, jak i finansowych w celu opracowania wyróżniającego zakresu zaleceń i dostosowania tych zaleceń dla każdego klienta.
Gwarantuje trwałe i zaangażowane relacje w perspektywie długoterminowej, opiekując się wszystkimi potrzebami klientów. Zarządzanie majątkiem można rozumieć jako platformę, która zapewnia szereg produktów i usług.
Ponadto jest to model parasolowy, który zapewnia konsultacje i wytyczne dotyczące zarządzania inwestycjami, planowania podatku, porad prawnych, zarządzania aktywami, zarządzaniem długiem, zarządzaniem przepływami pieniężnymi, rozwiązaniem emerytalnym, zarządzaniem nieruchomościami itp.
Kluczowe różnice między zarządzaniem aktywami a zarządzaniem majątkiem
Różnica między zarządzaniem aktywami a zarządzaniem majątkiem omówiono poniżej:
- Asset Management to systematyczna technika aktywnego zarządzania, nadzorowania i inwestowania funduszy klientów, w produktywne inwestycje na rynek finansowy, przez firmę zarządzającą bankami lub aktywami. Przeciwnie, zarządzanie majątkiem to usługa konsultacyjna, w której doradca wyodrębnia informacje o potrzebach klienta, poziomie tolerancji ryzyka, oczekiwaniach zwrotu itp. I stwarza strategię inwestowania w odpowiednie produkty i usługi finansowe.
- Zarządzanie aktywami obejmuje monitorowanie i zarządzanie aktywami/inwestycjami klienta, zwykle o wysokiej wartości netto, korporacje ciała itp. W porównaniu z zarządzaniem majątkiem polega na rozwiązaniu/poprawie sytuacji finansowej klienta.
- Zarządzanie majątkiem obejmuje szereg usług finansowych i doradczych, z których jednym jest zarządzanie aktywami. Dlatego możemy powiedzieć, że zarządzanie aktywami jest częścią zarządzania majątkiem.
- Zarządzanie majątkiem obejmuje planowanie finansowe, planowanie podatkowe, zarządzanie portfelem, zarządzanie aktywami, planowanie nieruchomości, planowanie prawne, planowanie emerytalne, zarządzanie ryzykiem itp. Natomiast zarządzanie aktywami obejmuje zebranie i analizę danych, analizę zwrotu ryzyka, prognozę, planowanie i wdrażanie strategiczne, identyfikację odpowiednich pojazdów inwestycyjnych itp.
- Zarządzanie aktywami dotyczy aktywów zarządzania/inwestycji w imieniu klientów. W przeciwieństwie do zarządzania majątkiem jest zarządzanie ogólnymi finansami klienta, przez profesjonalistę lub ekspert.
- Firmy zarządzania aktywami są zarejestrowane jako brokerzy lub dealerzy. I odwrotnie, firmy zarządzające majątkiem są zarejestrowane jako doradcy inwestycyjne.
- Celem zarządzania aktywami jest zrównoważenie kosztów, ryzyka i wydajności aktywów. Jednak celem zarządzania majątkiem jest utrzymanie i zwiększenie długoterminowego bogactwa zamożnego klienta.
Podobieństwa
- Zarówno zarządzanie majątkiem, jak i zarządzanie aktywami wykorzystują szerokie spektrum produktów, usług i strategii.
- Obie usługi są spersonalizowane zgodnie z celami finansowymi i sytuacją osoby lub podmiotu.
- Obie usługi są świadczone przez banki i instytucje usług finansowych.
- Obie usługi są zorientowane na klienta, które mają na celu zwiększenie bogactwa, rentowność i maksymalizację zwrotów.
- Oba są objęte usługami bankowymi prywatnymi.
Wniosek
Krótko mówiąc, zarządzanie zasobami polega na zarządzaniu funduszami, w których menedżerowie aktywów podejmują zależne decyzje dotyczące inwestycji, które mają być dokonane/trzymane/sprzedane. Z drugiej strony, zarządzanie majątkiem zajmuje się oferowaniem szerokiego zakresu rozwiązań dla klienta, aby pomóc klientowi w generowaniu maksymalnych zwrotów z zainwestowanej kwoty.