Różnica między AMC i TER

AMC vs Ter

„AMC” i „Ter” są warunkami w dziedzinie akcji i inwestycji, szczególnie w dziedzinie opłat za fundusze.

Całkowity wskaźnik kosztów (w skrócie) jest pomiarem szacunków kosztów operacyjnych funduszu w postaci procentu. Jest on również określany jako całkowity wskaźnik wydatków kierownictwa lub bardziej nieformalnie jako wskaźnik wydatków. Obliczenia w celu znalezienia całkowitego wskaźnika wydatków odbywa się poprzez podzielenie całkowitych kosztów funduszu na jego całkowite aktywa. Iloraz tego obliczeń wyraża się w procentach jako całkowity wskaźnik kosztów.

Całkowite zasoby są łatwe do zrozumienia, ponieważ istnieją oświadczenia i rekordy do użycia jako odniesienia. Jednak całkowite koszty to inna historia. Istnieje wiele komponentów, które składają całkowite koszty funduszu wspólnego inwestowania. Niektóre z nich obejmują: opłaty doradcze w zakresie zarządzania lub inwestycji, prowizje, koszty operacyjne i opłaty, takie jak koszty administracyjne, opłaty dystrybucyjne 12B-1, opłaty handlowe, opłaty prawne i opłaty audytora. Roczna opłata za zarządzanie (lub AMC) jest również uwzględniona w całkowitych kosztach, takich jak inne opłaty, takie jak rejestracja akcji i opłaty za opiekę.

Jednak całkowity wskaźnik kosztów nie obejmuje opłat transakcyjnych i opłat za wydajność.
Ważne jest, aby ustalić i poznać całkowity wskaźnik wydatków funduszu wspólnego inwestowania, ponieważ pokazuje, ile zysku, zysku lub zwrotu ze wspomnianego funduszu. Mówiąc najprościej, początkowy zwrot środków minus całkowity wskaźnik wydatków pokazuje zysk inwestora lub zysk z funduszu.

Inwestorzy wolą całkowity wskaźnik kosztów jako dokładniejszą formę pomiaru w porównaniu z roczną opłatą za zarządzanie. Całkowity wskaźnik kosztów wykazuje bardziej zdrowy obraz w porównaniu do drugiego rodzaju, a AMC jest tylko elementem całkowitych kosztów. Całkowity wskaźnik wydatków nie jest publikowany w żadnym oświadczeniu lub dokumentacji w przeciwieństwie do rocznej opłaty za zarządzanie.

Roczna opłata za zarządzanie jest jednym z elementów kosztów sumy funduszu inwestycyjnego. AMC jest opłatą dokonaną przez instytucję finansową lub przedstawiciele, którzy zarządzają rachunkami inwestycyjnymi inwestorów indywidualnych. Opłata ta jest zwykle gromadzona przez zarządzającego funduszem, maklerem giełdowym lub doradcą finansowym. Zwykła stawka za roczną opłatę za zarządzanie to .5% do 1.5% w zależności od wielkości inwestycji i stopnia lub znaczenia doradcy danego inwestorowi. Zakładając najwyższy odsetek wskaźnika opłat, zwykłe podział opłat jest następujące: 2/3 procent lub (1%) idzie na badania, wynagrodzenie i koszty zarządzania funduszem i resztą (reszta (.5%) jest przydzielany dla tej prowizji szlakowej „kosztów obsługi.„Komisja Trail jest kontrowersyjną opłatą, ale są wypłacane przez firmy zarządzające inwestycjami doradcom finansowym.

W przeciwieństwie do całkowitego wskaźnika wydatków roczna opłata za zarządzanie jest publikowana w oświadczeniach i aktach, szczególnie w oświadczeniach, które wymagają od inwestora zadeklarowania jego aktywów i zobowiązań.

Streszczenie:

1.Całkowity wskaźnik wydatków i roczna opłata za zarządzanie to dwa względne warunki, jeśli chodzi o akcje i inwestycje.
2.Całkowity wskaźnik kosztów to pomiar określony przez procent zysku inwestora z funduszu. Natomiast roczna opłata za zarządzanie stanowi jedynie element całkowitych kosztów, jeden z elementów obliczania całkowitego wskaźnika wydatków.
3.Całkowity wskaźnik wydatków przedstawia zysk z funduszu i jest zatem uważany za metodę pomiaru aktywów. 4.Tymczasem roczną opłatę za zarządzanie można uznać za zobowiązanie, ponieważ jest ona zgodna z całkowitymi kosztami.
5.Całkowity wskaźnik wydatków daje duży obraz wyników i rentowności funduszu, podczas gdy roczna opłata za zarządzanie jest tylko niewielką częścią całego obrazu opłat i opłat funduszu. Jest to również ułamek tego, co inwestorzy muszą zapłacić.