Różnica między wolą a zaufaniem

Testamenty i trusty to różne procesy, które opisują rozproszenie bogactwa i aktywów jednostki. Oto niektóre z różnic między nimi. Możesz mieć oba rodzaje testamentów i trustów, a niektóre cechy obu nakładają się. Jeden lub drugi może być bardziej odpowiedni do twoich celów, w zależności od kosztów i tego, jak chcesz przenieść swoje aktywa.

Podsumowanie wykresu

Getty Images/ Westend61/ Westend61

Definicja

Wolę jest instrumentem prawnym, który reguluje usposobienie aktywów jednostki do wybranych spadkobierców i beneficjentów po ich śmierci. Może również zawierać instrukcje dotyczące decyzji, które należy podjąć po twojej śmierci, takie jak nazywanie wykonawcy woli i opiekunów dla małych dzieci lub rozkazów pogrzebu i pogrzebu. Wola musi zostać podpisana i poświadczona zgodnie z prawem stanowym, a jej wykonanie wymaga procedury prawnej. Musi zostać złożony w lokalnym sądzie spadkowym i przeprowadzić wyznaczony egzekutor.

Trusty to struktury prawne, które umożliwiają przeniesienie aktywów od właściciela, dotacji lub trustora do powiernika. Zapewniają parametry zarządzania aktywami powiernika. Wypłaty jednego lub więcej wybranych beneficjentów.
Ostateczne usuwanie aktywów. Powiernik ponosi powiernicę za zarządzanie aktywami powierniczym zgodnie z wymogami umowy o zaufaniu i tylko w najlepszym interesie beneficjentów.

Will vs. Zaufanie

Decyzja między trustem a wolą zależy od okoliczności rodzinnych i finansowych danej osoby. Wills są często tańsze do wykonania i łatwiejsze do zarządzania. Można jednak rzucić wyzwanie w sądzie spadkowym. Nieodprawne zaufanie może być preferowane dla zamożnych osób, które chcą uniknąć spadku i ograniczyć zobowiązanie podatkowe. Z drugiej strony nieodwołalne zaufanie przenosi zasoby z imienia, ale jest droższe do szkicowania i administrowania, wymaga powołania powiernika i nie można go zmodyfikować raz na miejscu.

Wolę może również nakazać wykonawcy ustanowienia trustu i wyznaczenia powiernika do utrzymania aktywów na rzecz konkretnych ludzi, takich jak małoletnie dzieci, dopóki nie osiągną wieku większości lub określonego wieku.