Różnica między brokerem a doradcą

Broker kontra doradca

Różnica między brokerem a doradcą polega na tym, że broker jest agentem komercyjnym, który pracuje jako sprzedaż, podczas gdy doradcy nie sprzedają produktów.
Broker jest zaangażowany w sprzedaż produktów rentowych i polis ubezpieczeniowych itp., I nie otrzymują zapłaty za porady, podczas gdy doradcy pracują dla klientów i otrzymują wynagrodzenie za porady, które udzielają klientom. Brokerzy są tylko sprzedawcami i otrzymują wynagrodzenie, gdy ich produkt jest sprzedawany, podczas gdy doradcy świadczą ciągłe usługi w celu utrzymania działalności swoich klientów.

Większość brokerów jest utrzymywana zgodnie ze standardem przydatności, co jest sprzeczne z doradcą, który przestrzega standardów powierniczych. Kolejną ważną różnicą między brokerem a doradcą jest to, że doradcy doradzaliby klientom o najniższym wskaźniku kosztów i bez prowizji, podczas gdy broker musi wiedzieć, co jest w najlepszym interesie jego klienta, który jest pożyczkodawcą, i zalecić droższy fundusz funduszy.

Broker może pobierać opłaty za swoje usługi, o ile porady są powiązane z usługami maklerskimi, nieograniczonymi i bez ukrytych konta maklerskich. Niestety, jest wielu brokerów, którzy niewłaściwie wykorzystują tę ochronę na podstawie ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 r. Porada inwestycyjna nie jest kluczową usługą, jeśli oferują je swoim klientom, ponieważ ich jedyną rolą jest kupowanie i sprzedaż produktów pożyczkowych.

Doradcy, w przeciwieństwie do brokerów, otrzymują płatności za świadczenie usług doradczych i papierów wartościowych. Brokerzy, którzy oferują rachunki oparte na niektórych opłatach, są utrzymywani na tych samych standardach co doradcy finansowi.
Doradcy są zarejestrowani w SEC i regulowani na podstawie ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 r., Podczas gdy brokerzy podlegają innym systemowi regulacyjnym o nazwie Ustawa o wymianie papierów wartościowych z 1934 r., A także podążają za organizacjami regulacyjnymi sektora prywatnego, a także podążają za organizacjami regulacyjnymi sektora prywatnego. Doradcy muszą przedstawić zainteresowanie swoich klientów przed własnymi, podczas gdy brokerzy nie są utrzymywani na tym samym standardzie, ponieważ technicznie reprezentuje firmę maklerską i utrzymuje interes swojej firmy przed interesem pożyczkobiorcy.

Streszczenie:
Brokerzy są przedstawicielami firm maklerskich, którzy pracują nad prowizjami i kupują lub sprzedają produkty inwestycyjne.
Doradcy finansowi udzielają porad swoim klientom i otrzymują zapłatę za to.
Brokerzy nie są upoważnieni do udzielania porad swoim klientom.
Doradcy utrzymują zainteresowanie swoich klientów przed własnym zainteresowaniem.
Brokerzy nie przestrzegają standardów powierniczych i w przeciwieństwie do doradców, podążają za standardami przydatności.