Różnica między pracownikami funduszu oprocentowania a funduszem publicznym

Fundusz Proadee Provident Vs Provident Fund

Fundusz Provident może być zdefiniowany jako wsparcie finansowe zwrócone po przejściu na emeryturę jako świadczenie emerytalne osobie, która wniósł wkład z jego wynagrodzenia lub innych inwestycji w czasie, gdy został zatrudniony. Mają dwa różne typy; Fundusz Provident, który jest oznaczony jako PF lub jako EPF, fundusz pracowniczy i fundusz publiczny, który jest oznaczony jako PPF. Fundusz zaawansowany jest w zasadzie planem zapewnienia bezpieczeństwa finansowego po przejściu na emeryturę. Te fundusze są dostarczane w Indiach.
EPF (Fundusz Proadee Provident)

Fundusz dla pracowników jest funduszem dla osób zatrudnionych w firmie. Każda firma z 20 lub więcej pracownikami jest zobowiązana do dostarczenia tego funduszu pracownikom i zarejestrowania się w Organizacji Funduszu Proarding Provident. EPF ma mieć wkład w wysokości 12 procent pensji jednostki, DA i wartości gotówkowej za wszelkiego rodzaju zasiłek żywnościowy. Procent wkładu jest ustalany przez indyjskie prawo pracy. Pracodawca musi również wnieść 12 -procentowy wkład, ale pracownik może zdecydować o wniesieniu więcej niż 12 procent.

Stopa procentowa EPF została zwiększona do 9.5 procent w roku 2010-11. Zgromadzona kwota EPF jest spłacana po przejściu na emeryturę lub po rezygnacji. Jest płatny spadkobiercy po śmierci posiadacza rachunku. W przypadkach, gdy pracownik zmieni swoją pracę, EPF jest przeniesiony do obecnej firmy. Wycofanie funduszu jest wolne od podatku, jeśli ktoś pracował przez pięć lub więcej lat. Ale jeśli pięć lat nie zostało ukończone, wówczas wycofanie jest opodatkowane, ale nie w przypadku rozwiązania pracy z powodu złego zdrowia. Pracownik kwalifikuje się do odliczenia limitu 100 000 Rs zgodnie z sekcją 80C. Pożyczki można pobrać na EPF i można go przedwcześnie wycofać za małżeństwo córki i kupowanie domu.

PPF (Public Provident Fund)
Fundusz publiczny jest dla wszystkich. Został założony przez rząd centralny, a fundusz jest dobrowolny. To jest dla każdego, kto jest gotów zabezpieczyć swoje finanse na przyszłość lub po przejściu na emeryturę. Jest to dla salarowych, a także dla kogoś, kto nie jest wynagrodzony. PPF może zostać otwarty przez osoby, które nie zarabiają również dochodu. Jest to bardzo ważne dla osób samozatrudnionych, na przykład prawników, lekarzy, biznesmenów, freelancerów itp. Fundusz ten działa w ramach State Bank of India i India Post. Konto PPF jest bardzo podobne do konta oszczędnościowego, w którym wydawane jest podręcznik, a pieniądze są zdeponowane w banku. Jedyną różnicą jest to, że tutaj płatność jest przypisywana do głównej poczty. Minimalna kwota wymagana do zdeponowania rocznie wynosi 500 Rs, a maksimum Rs 70 000. Stopa procentowa PPF wynosi 8 procent rocznie. W PPF kwota, która została zgromadzona, jest spłacalna po 15 latach. Wybrano również pięcioletnie przedłużenie. Nie trzeba płacić podatku od dojrzałości. Kwalifikuje się do odliczenia limitu 100 000 Rs zgodnie z sekcją 80C. Można wziąć pożyczkę na PPF z trzeciego do szóstego roku otwarcia konta. Kwota pożyczki może wynosić 25 procent finansów na rachunku. Pięćdziesiąt procent bilansu można wycofać pod koniec czwartego roku budżetowego.

Streszczenie:

1.EPF jest przeznaczony dla osób najemnych; PPF jest dla wszystkich ludzi, niezależnie od tego, czy wynalezowane, a nie wynagrodzenie, nie zarabiające, samozatrudnione itp.
2.Dwanaście procent wynagrodzenia podstawowego musi zostać odjęte od pracownika, a pracodawca musi zapłacić równą kwotę za EPF. Minimalna kwota wynosi 500 Rs, a maksimum Rs 70 000 rocznie.
3.EPF można spłacić po przejściu na emeryturę; PPF są do spłaty po 15 latach.