Różnica między obligacjami „EE” i „I”

Obligacje „ee” vs ”

Istnieje wiele alternatyw inwestycyjnych dla inwestorów za pośrednictwem Departamentu Skarbu, wśród nich obligacji serii I, a stosunkowo lepiej znane obligacje EE Series. Okresy nieprzewidywalności i niepewności giełdowej, zobacz, jak wielu inwestorów szuka bezpieczniejszych i bardziej konserwatywnych alternatyw dla swoich inwestycji. Zmiany stóp procentowych często odzwierciedlają zwroty większości obligacji, ponieważ zwroty zwykle podlegają dużą zmienności.

Obligacje „I” zaczęły być wydawane w 1998 r. Przez Departament Skarbu. Na wiele sposobów „I” Obligacje są bardzo podobne do bardziej znanych obligacji „EE”, ale istnieją znaczące różnice między nimi.

Obligacje papierowe EE są wydawane przez rząd federalny z rabatem w wysokości 50% ich wartości nominalnej i wydawane w nominałach 50, 75, 100, 200, 500, 1000, 5000 i 10000 dolarów. Według wartości nominalnej klient może na ogół wydać do 60 000 USD na rok kalendarzowy na papierowe obligacje EE. Elektroniczne obligacje EE zostały wprowadzone w maju 2003 r. I nie są wyemitowane z rabatem, ale są raczej wydawane tylko według wartości nominalnej. Klient może wydać do 30 000 dolarów w roku kalendarzowym na elektroniczne obligacje EE. Stopa procentowa, ustalona przez obliczenie 90% średniej pół roku pięcioletnich papierów wartościowych, stosuje się do obligacji dwa razy w roku, co skutkuje różną stopą procentową w okresie życia obligacji. Mimo że naliczone odsetki są dodawane do wartości obligacji co miesiąc, faktyczne połączenie odbywa się dwa razy w roku. Nowe stawki są ogłoszone przez Departament Skarbu każdego 1 maja i 1 listopada, a kiedy to się stanie, dotyczy wszystkich obligacji wyemitowanych w ciągu następnego sześciu miesięcy.

Obligacje „I” są emitowane przez rząd federalny w tych samych nominałach co obligacje EE, ale w przeciwieństwie do obligacji EE, obligacje I są wyemitowane według wartości nominalnej. Klient może kupić do 60 000 dolarów na rok kalendarzowy, czyli 30 000 w papierze i 30 000 jako elektroniczne. Stopa procentowa obligacji I jest kombinacją stałej i zmiennej stopy. Stała stawka jest określana przez rząd federalny co 1 maja i 1 listopada, i będzie miała zastosowanie do wszystkich obligacji wydanych w ciągu sześciu miesięcy. W przypadku danej obligacji początkowa stała stopa nie będzie się różnić, ale będzie miała zastosowanie przez całe życie obligacji. Zmienna stopa procentowa jest określana przez rząd przy użyciu wskaźnika cen konsumpcyjnych dla wszystkich konsumentów miejskich (CPI-U) i dotyczy każdego półrocznego okresu odsetek.

Streszczenie
1. Obligacje EE są wyemitowane ze zniżką (50%) ich wartości nominalnej, podczas gdy I Obligacje są oferowane według wartości nominalnej.
2. Obligacje EE mają tylko różną stopę procentową, podczas gdy Obligacje I mają zarówno stałe, jak i różne stopy procentowe.